Portfolio Consulting (Zürich) AG

Mit dem Angebot Vermögensverwaltung Schweiz können vermögende Privatkunden ihre liquiden Mittel nachhaltig gewinnbringend anlegen. Dabei empfiehlt es sich, die Anlagestrategie durch einen unabhängigen Vermögensverwalter vornehmen zu lassen. Portfolio Consulting ist eine solche unabhängige Finanzberaterin, die seit dem Jahre 1994 erfolgreich vermögende Privatkunden betreut. Die Beratung beginnt mit einer eingehenden Analyse des bestehenden Portfolios. Anhand von über 200 Benchmarks, die seit 1990 ständig aktualisiert werden, lassen sich Fehler und Schwächen des bestehenden Portfolios leicht offenlegen. Jedes Finanzprodukt wird durch den zuständigen Finanz-Manager geprüft. Zudem werden mittels einer ausgeklügelten Software etwaige Schwachstellen sichtbar gemacht. Jedes Depot und jedes Finanzprodukt wird dabei auf den drei Ebenen Qualität, Kosten und reale Wertentwicklung geprüft.

Der Portfolio Manager erarbeitet Alternativen

Als nächster Schritt folgt eine stringente Risikoanalyse. Hier geht es im Wesentlichen darum, das Risiko mittels einer umfangreichen Analyse einzugrenzen. Die Schwierigkeit besteht darin, das individuelle Anlageverhalten des Kunden einem volatilen wie auch äusserst komplexen Markt transparent gegenüber zu stellen. Schnell wird dabei klar, wo Gefahren bezüglich eines intransparenten Anlageprodukts bestehen und wo mehr investiert werden könnte. Ein umfangreiches Portfolio ist stets äusserst diversifiziert. Die Geldanlage teilt sich somit in verschiedene Anlageklassen auf. Diese sind im Wesentlichen: Anleihen, Aktien, Immobilien, Währungen und Hedgefonds. In jeder dieser Anlageklassen analysieren ausgewiesene Spezialisten die Gewinnchancen wie auch die Risiken. So wird jede Anlageklasse optimal im Markt positioniert, was sich positiv auf die Gesamtrendite des Portfolios auswirkt.

Langfristiges Asset Management verringert Transaktionskosten

Diese Diversifikation von Finanzprodukten nennt sich Asset Allocation. Durch die eingangs erwähnte ganzheitliche Prüfung des Portfolios lassen sich langfristige Anlagestrategien erarbeiten. Dies verhindert ein häufiges Umschichten der Geldmittel zwischen einzelnen Asset-Klassen des Portfolios. Als Folge davon werden Transaktionskosten eingespart. Zudem hat sich gezeigt, dass die meisten Privatkunden eine langfristige Anlagestrategie einer sich immer ändernden vorziehen. So behalten sie den Überblick und wissen stets, wo ihre liquiden Mittel innerhalb der Asset-Klassen investiert werden. Ein weiterer Vorteil der Diversifikation besteht darin, dass das Risiko gestreut wird (Retrozessionen inbegriffen). Somit wird das Risiko bei einer erwarteten Rendite minimiert. Oder anders formuliert: Bei einem gegebenen Risiko wird die Rendite maximiert. So wird die Finanzberatung seitens Portfolio Management zu einem Gewinn bringenden Unterfangen.

Unabhängiger Vermögensverwalter

Da der Dienstleister Portfolio Consulting keine eigenen Finanzprodukte führt, kann er völlig unabhängig beraten. Dies ist bei grossen Finanzinstituten wie zum Beispiel bei Grossbanken nicht der Fall. Denn diese führen eigene Finanzprodukte, die sie in den Kundenberatungen anpreisen. Zu diesen Produkten gehören im Wesentlichen Fonds, eigene Aktien und Hypotheken. Dazu stellt sich die Frage, inwieweit das Kundeninteresse in diesen Beratungen im Vordergrund steht. Dieser Umstand spricht für die ganzheitliche Beratung seitens Portfolio Consulting. Zudem verrechnet Portfolio Consulting als Vermögensverwalterin nur auf Honorarbasis.

Ständige Überwachung mittels Vermögenscontrolling

Ist die Anlagestrategie einmal festgelegt, wird ein unabhängiger Controller hinzugezogen, dessen Aufgabe es ist, die Entwicklung der Assets des Portfolios zu überwachen. Diese unabhängige Kontrollinstanz schafft eine zusätzliche Sicherheit und wird von den Kunden geschätzt. Der Controller hält sozusagen die Gesamtentwicklung im Auge. Die Asset-Managers konzentrieren sich auf ihre Spezialgebiete. Bei Unstimmigkeiten tritt der Controller auf den Plan und nimmt Kontakt mit den Asset-Managern auf, um Fragen zu klären. So wird das Angebot Wealth Management Schweiz im Sinne des Kunden erfolgreich angepackt.

Investment Consulting für unverbindliche Expertisen

Das Family Office Schweiz steht vermögenden Privatkunden jederzeit auf Honorarbasis zu einem Gespräch zur Verfügung. Die umfangreiche Beratung zeigt auf, wo Investitionen vermehrt getätigt und wo sie tendenziell eher gedrosselt werden sollten. Bei Fragen können Interessenten eine der weltweit sechs Niederlassungen von Portfolio Consulting kontaktieren. Diese befinden sich in Deutschland, der Schweiz und den USA.

Dienstleistungen:

* Manager Analyse & Bewertung
* Manager Selektion
* Reporting/Controlling
* Vermögenskonsolidierung

Kontakt

www.portfolio-consulting.ch

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